contrat d'assurance vie multisupport

Monceau Multifonds

Quels sont les atouts de ce contrat ?

Un rendement de long terme

Monceau Multifonds vous permet de diversifier votre épargne, et le risque attaché, sur les marchés financiers et immobiliers, en recherchant un rendement de long terme.

Un actif immobilier de grande qualité

Monceau Multifonds vous permet d’accéder, non seulement aux marchés financiers au travers de fonds labellisés socialement responsables, mais également à un actif immobilier de grande qualité, constitué principalement d’immeubles de bureaux, répartis entre Paris, la région parisienne et les grandes métropoles régionales.

Un espace client dédié

Monceau Multifonds vous permet d’agir sur votre épargne au moyen de votre espace internet personnel, tout en continuant de pouvoir faire appel à un interlocuteur à votre service.

Pourquoi choisir ce contrat ?

Accédez à des performances financières et à une gestion immobilière reconnues

Vous diversifiez votre épargne au moyen d’unités de compte adossées aux marchés financiers et immobiliers, pour optimiser l’équilibre recherché entre performance et sécurité.

Vous accédez à un support immobilier dont les performances sont reconnues et durables, constitué principalement
d’immeubles de bureaux de qualité.

L’investissement sur un support en unités de compte présente un risque de perte en capital. Sa valeur n’est pas garantie et est sujette à des fluctuations, à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers et, ou, immobiliers.

Profitez du cadre successoral et fiscal de l'assurance vie

Vous bénéficiez du cadre fiscal de l’assurance vie.

Vos arbitrages entre supports ne présentent aucune incidence fiscale.

Vous choisissez vos bénéficiaires en cas de décès et leur faites ainsi profiter, dans le cadre fiscal actuel, d’une
exonération totale ou partielle des droits de succession.

Choisissez la souplesse d’un contrat adaptable à tout moment

Vous versez les montants de cotisations que vous voulez quand vous le souhaitez, y compris en planifiant vos versements, et vous choisissez vos supports selon vos propres objectifs.

Vous pouvez arbitrer à tout moment entre les supports choisis et en fonction des possibilités offertes par Monceau Multifonds, par simple demande écrite ou au moyen de votre espace internet personnel.

Vous effectuez les retraits que vous souhaitez à la date de votre choix.

Bénéficiez d’une information complète et régulière

Vous recevez chaque année un relevé de situation détaillé indiquant la valeur actualisée de vos avoirs.

Vous accédez à un espace personnel confidentiel qui vous permet notamment d’accéder à vos contrats en temps réel, de suivre vos opérations et de consulter vos relevés de situation.

Partagez l’expérience et le savoir-faire uniques d’une institution mutualiste à l’éthique démontrée

Vous bénéficiez des 65 années d’expérience réussie de Capma & Capmi.

Vous rejoignez une mutuelle d’assurance qui n’a pour seul but que de servir et satisfaire ses sociétaires.

Vous profitez de notre capacité de gestion à coûts maîtrisés et concurrentiels.

Vous participez à la vie mutualiste de l’institution.

Année de création2002
Valeur de création17746,00 €
Valeur le 01/01/202441917,38 €
Valeur en unités de compte44589,69 €
Dernière mise à jour11/07/2024
Évolution depuis le 01/01/2024+6,38%

Performance des supports d'investissement

Année de création2001
Valeur de création1000,00 €
Valeur le 01/01/20241424,83 €
Valeur en unités de compte1497,48 €
Dernière mise à jour15/07/2024
Évolution depuis le 01/01/2024+5,10%

Fonds de classification « Actions des pays de l’Union Européenne », la stratégie suivie consiste à procéder à la sélection de valeurs décotées, au travers d’une analyse rigoureuse des bilans des sociétés concernées, de la connaissance des équipes de management, ainsi que de la détection d’un ou de deux catalyseurs propres à réduire la décote dans un délai de 18 à 24 mois. Ces entreprises doivent aussi répondre à des critères dits « Socialement responsables » dans l’objectif d’améliorer leurs pratiques environnementales, sociales et de gouvernance.

Code Isin – FR0007056098

Indicateur de risque :

Les valeurs indiquées sur le graphique sont brutes de frais de gestion du contrat.

Année de création1981
Valeur de création15,24 €
Valeur le 01/01/202438,19 €
Valeur en unités de compte38,19 €
Dernière mise à jour01/10/2023
Évolution depuis le 01/01/2024+0,00%

Sci détenue par les sociétés d’assurance Capma & Capmi et Monceau Retraite & Épargne, Monceau Investissements Immobiliers privilégie les immeubles offrant les plus forts rendements courants. Une part importante de son patrimoine immobilier est située dans les métropoles régionales, préféré à des immeubles haussmanniens des quartiers d’affaires à Paris, moins rentables sur le plan locatif, mais porteurs de perspectives de plus-values à long terme.

Indicateur de risque :

Les valeurs indiquées sur le graphique sont brutes de frais de gestion du contrat.

Année de création2020
Valeur de création1000,00 €
Valeur le 01/01/20241211,48 €
Valeur en unités de compte1283,39 €
Dernière mise à jour16/07/2024
Évolution depuis le 01/01/2024+5,94%

Compartiment de la SICAV Monceau Multi Gestion Mobilière, son objectif est d’obtenir, sur la durée de placement recommandée de 5 ans, une performance nette supérieure à celle de l’indice MSI Europe dividendes réinvestis. Le compartiment est ainsi exposé aux marchés des actions de l’Union Européenne en investissant 100 % de son actif net en parts ou actions d’Opc.

Code Isin – FR0013532405

Indicateur de risque :

Les valeurs indiquées sur le graphique sont brutes de frais de gestion du contrat.

Année de création2020
Valeur de création1000,00 €
Valeur le 01/01/20241166,55 €
Valeur en unités de compte1308,22 €
Dernière mise à jour16/07/2024
Évolution depuis le 01/01/2024+12,14%

Compartiment de la SICAV Monceau Multi Gestion Mobilière, son objectif est d’obtenir, sur la durée de placement recommandée de 5 ans, une performance nette supérieure à celle de l’indice MSI World dividendes nets réinvestis. Le compartiment est ainsi exposé aux marchés des actions internationales en investissant 100 % de son actif net en parts ou actions d’Opc.

Code Isin – FR0013532413

Indicateur de risque :

Les valeurs indiquées sur le graphique sont brutes de frais de gestion du contrat.

Année de création2020
Valeur de création1000,00 €
Valeur le 01/01/2024899,47 €
Valeur en unités de compte927,45 €
Dernière mise à jour16/07/2024
Évolution depuis le 01/01/2024+3,11%

Compartiment de la SICAV Monceau Multi Gestion Mobilière, son objectif est d’obtenir, sur la durée de placement recommandée de 3 ans, une performance nette supérieure à celle de l’indice Refinitiv Global Focus Convertible Bond Index. Le compartiment est ainsi exposé aux marchés des obligations convertibles internationales en investissant 100 % de son actif net en parts ou actions d’Opc.

Code Isin – FR0013532553

Indicateur de risque :

Les valeurs indiquées sur le graphique sont brutes de frais de gestion du contrat.

Année de création2021
Valeur de création1000,00 €
Valeur le 01/01/20241007,84 €
Valeur en unités de compte1090,93 €
Dernière mise à jour16/07/2024
Évolution depuis le 01/01/2024+8,24%

Compartiment de la SICAV Monceau Multi Gestion Mobilière, son objectif est l’investissement durable. Il est investi en permanence en totalité en parts du fonds OFI RS Croissance Durable et Solidaire et à titre accessoire en liquidités. Ce fonds a pour objectif d’obtenir à long terme une surperformance par rapport à l’Euro Stoxx 50 sur la durée de placement recommandée en mettant en œuvre une approche “Investissement Socialement Responsable” (ISR). Ainsi, la stratégie de gestion intègre une analyse détaillée des enjeux environnementaux et sociaux spécifiques à chaque secteur d’activités ainsi que des enjeux de gouvernance.

Code Isin – FR0014005807

Indicateur de risque :

Les valeurs indiquées sur le graphique sont brutes de frais de gestion du contrat.

Année de création2021
Valeur de création1000,00 €
Valeur le 01/01/2024685,79 €
Valeur en unités de compte640,74 €
Dernière mise à jour16/07/2024
Évolution depuis le 01/01/2024-6,57%

Compartiment de la SICAV Monceau Multi Gestion Mobilière, son objectif est de participer à l’évolution des marchés internationaux en investissant de façon active et discrétionnaire principalement dans des actions de sociétés dont les initiatives ou les solutions contribuent directement ou indirectement à la réduction des impacts du changement climatique, ou dans des actions de sociétés dont une partie de l’activité concerne les évolutions et développements liés à la thématique de la transition énergétique et climatique.

Code Isin – FR0014005815

Indicateur de risque :

Les valeurs indiquées sur le graphique sont brutes de frais de gestion du contrat.

Année de création2020
Valeur de création1000,00 €
Valeur le 01/01/20241032,06 €
Valeur en unités de compte1055,21 €
Dernière mise à jour18/07/2024
Évolution depuis le 01/01/2024+2,24%

OPCVM de classification « Fonds monétaire à valeur liquidative variable standard ». L’objectif de ce fonds est d’obtenir une performance supérieure à celle du taux moyen du marché monétaire (€STER capitalisé) par une gestion active et discrétionnaire sur les marchés de taux sur un horizon de placement recommandé de 3 mois.

Code Isin – FR0013532082

Indicateur de risque :

Les valeurs indiquées sur le graphique sont brutes de frais de gestion du contrat.

Documents utiles

Monceau Multifonds, votre assurance vie multisupport en unités de compte. Retrouvez toutes les informations en téléchargeant notre fiche.

Le présent document contient des informations essentielles sur le produit d’investissement. Il ne s’agit pas d’un document à caractère commercial. Ces informations vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste ce produit et quels risques, coûts, gains et pertes potentiels y sont associés, et de vous aider à le comparer à d’autres produits. Retrouvez toutes les informations en téléchargeant notre document.

Informations relatives à l’exercice 2023. Retrouvez toutes les informations en téléchargeant notre document.

Comment souscrire une assurance vie Monceau Assurances ?

1

Contactez votre conseiller

2

Échangez avec lui lors d'un rendez-vous

3

Prenez le temps de relire votre contrat

Votre recherche

Aller au contenu principal