Monceau Investment Solutions, l’expertise de gestion du Groupe Monceau Assurances
Filiale détenue à 100 % par Monceau Assurances, Monceau Investment Solutions (Monceau IS) est la société de gestion d’actifs du Groupe. Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), elle met son expertise financière au service des engagements du Groupe Monceau Assurances et de ses clients institutionnels en proposant des solutions d’épargne.
Sa mission consiste notamment à assurer la gestion d’une partie de actifs du Groupe Monceau Assurances, ainsi que de certains supports financiers accessibles au sein des contrats d’assurance vie et de capitalisation.
Monceau IS intervient selon deux approches complémentaires :
La gestion en direct
Les équipes de gestion construisent et pilotent directement des portefeuilles investis notamment sur les marchés actions et obligations. Elles sélectionnent des titres, suivent les émetteurs et adaptent les allocations en fonction des objectifs de gestion, des conditions de marché et du niveau de risque défini pour chaque portefeuille qu’elles gèrent.
Qu’est-ce que la gestion en direct ?
La gestion en direct consiste, pour les équipes de la société de gestion, à sélectionner elles-mêmes les titres composant un portefeuille, par exemple des actions ou des obligations. Elles suivent ensuite ces investissements et ajustent le portefeuille en fonction de son objectif de gestion et de l’évolution des marchés.
La multigestion
La société de gestion sélectionne et assemble des fonds gérés par des sociétés de gestion externes ou ses propres fonds sous gestion. Cette approche permet de diversifier les styles de gestion, les expertises, les zones géographiques et les classes d’actifs. Les fonds sélectionnés font l’objet d’une analyse préalable et d’un suivi régulier portant notamment sur leur performance, leurs risques, la qualité de leur processus d’investissement et leur gouvernance.
Qu’est-ce que la multigestion ?
La multigestion consiste à investir dans plusieurs fonds sélectionnés auprès des différentes sociétés de gestion. Elle permet de réunir, au sein d’un même support, plusieurs expertises, stratégies d’investissement et classes d’actifs.
La gestion de Monceau IS s’appuie sur des processus rigoureux en matière d’investissement, de contrôle des risques, de conformité et de contrôle interne. Elle inscrit son action dans une perspective de long terme, au service des engagements de l’assureur et de l’épargne de ses sociétaires et de ses clients.
En lien étroit avec les équipes du Groupe, Monceau IS contribue à la gestion financière des supports financiers proposés en unités de compte dans les contrats d’assurance-vie et de capitalisation mis à disposition des sociétaires de Capma & Capmi. Ces supports sont majoritairement adossés à des actions et à des obligations provenant de différents compartiments de la SICAV Monceau Multi Gestion Mobilière (MMGM).
Chaque compartiment dispose de son propre objectif de gestion, de sa stratégie d’investissement, de son profil de risque et de ses caractéristiques financières.
Le conseil d’administration de la SICAV MMGM est exclusivement composé de personnes exerçant des fonctions d’administrateur au sein d’entités appartenant au Groupe Monceau Assurances. Ses membres assurent la gouvernance et veillent au bon fonctionnement de la SICAV.
La gestion quotidienne des investissements est distincte de cette mission de gouvernance. Elle est confiée à Monceau IS.
Les supports en unités de compte sont soumis aux fluctuations des marchés financiers. Ils présentent un risque de perte en capital : les sommes investies ne sont pas garanties par l’assureur, qui s’engage uniquement sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. Les caractéristiques, les risques, les frais et la durée de placement recommandée de chaque support sont présentés dans sa documentation réglementaire et dans les documents contractuels du contrat d’assurance. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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